Брокеры. Перевод с карты на карту
Брокеры-мошенники часто просят своих клиентов "пополнять депозит" с помощью перевода с карты на карту. Насколько это плачевно для клиента и законно для брокера?
Перевод с карты на карту
Брокер-мошенник просит свою жертву перевести деньги по номеру банковской карты. Обычно со сбера на сбер, через онлайн банк. Брокер уверяет, что деньги поступят на "торговый счет", а жертва и не подозревает, что никакой юридической и физической связи не существует между переводом на банковскую карту и поступлением средств на депозит.
После переводов клиент обнаруживает в своей банковской выписке ФИО неизвестных ему людей и совершенно не имеющих никакого отношения к брокерскому депозиту.
Вы должны понимать, что переводы неизвестным вам физ лицам (в отсутствии договора) говорит о том, что продавец нарушает закон и деньги приходят ему не легально. Вернуть подобные платежи можно только по судебному решению.
Подобные платежи с карту на карту не поступают на торговый счет и являются не законным для организаций (брокера).
Пополнение депозита с помощью обменника
Существует масса различных обменников, принимающие разную валюту и имеющие многообразные способы обмена. Брокеры мошенники используют данный способ "пополнения депозита" не спроста. Проблема возникает у жертвы, когда "депозит" не возможно вывести с брокерского счета.
Обменник - это отдельная организация, которая меняет валюту в рамках закона и после обмена валюты сделка считается завершенной.
Чарджбек на обменник возможен в некоторых случаях, но в 99% случаях проигрывается жертвой. Причина отказа в чарджбеке очень проста - обменник законно выполнил обязательства, обменял деньги, на этом его дело завершено.
Заключение
Не стоит переводить деньги на банковские карты, не слушайте брокера, даже если вы ему доверяете на 100%
Не стоит пользоваться обменниками при пополнении депозита, чарджбек невозможен
После подобных переводов и обменов скорее всего вы не вернете деньги (в случае обмана брокера)
Пользуйтесь банковской картой Visa при пополнении депозита на сайте брокера
Требуйте чеки после каждого перевода
С каждым годом мошенники придумывают разные способы пополнения своего кошелька в ущерб клиенту. Главное правило - четкий договор, оплата только по карте Виза на сайте продавца (оплата услуг), чеки. Нарушая данное правило будьте готовы "подарить" все деньги мошеннику.
#чарджбэк #брокерымошенники #Спорнаятранзакция #VISA #онлайнбанк #скартынакарту